央视调查:多家网贷公司离奇消失 它们间竟有神秘的关系

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2018-10-05

  近期,全国多家网络借贷平台接连停止业务。

有些平台甚至发生高管失联、跑路的事件。 一时间,不少用户投入的钱都打了水漂。   国家多个主管部门也先后多次发声,要求对借贷平台进行整顿清理。 在浙江杭州,今年七月,短短十天之内,多家网络借贷平台相继出现问题,这究竟是怎么回事?  蹊跷!网贷平台公司地址“变更记”  国家多个主管部门再次要求对借贷平台进行整顿清理后,位于浙江杭州的孔明金融信息服务有限公司经营的名为“人人爱家”网络借贷平台,7月发布了公告,表示公司要良性清盘。

  记者走访变更地址上所写的新地址,只见门上被贴上封条,透过玻璃还能看到,上面写着基石创新公司的字样。   为什么孔明金融的新地址,前台却写着“基石创新”的名字?保安人员表示,这里一直就没有“孔明金融”这家单位。 基石创新资产管理有限公司工作人员也表示,目前没有新产品,这边就撤了,“基石创新”与“孔明金融”也没有关系。   这个所谓的新地址的实际租用人,却是另外一家已经撤走的公司,这样的变更着实有些蹊跷,为了了解更多情况,记者找到了孔明金融公司原先的办公地址:杭州市尚坤创意园。 按照物业工作人员的说法,孔明金融公司在今年四、五月份就已经搬走了,可是地址变更的公告是7月3日才发出的。

  离奇!两公司涉嫌勾连同时“消失”有猫腻  截止到目前,根据记者掌握的情况,孔明金融公司经营的“人人爱家”平台累计借贷金额达到了232亿元,累计注册用户173万人,采访中一些平台的用户说出了自己的担心。

  孔明金融(人人爱家平台)用户:公告其实是一纸谎言,它就是为了自己能赢得更多转移这笔资金的时间。   通过孔明金融的公开信息,一些用户查询到了自己的资金流向。   案例  6月19日,用户马先生在平台上借贷给湖南祁东县的一家公司。 然而这家公司负责人却否认与孔明金融有过任何合作,这位负责人告诉记者,自己曾经向当地贷款中介申请过借款,但并没有成功,很可能是在那次申请过程中,泄露了自己公司的账号,他向记者发来了银行对账单。

  这家公司负责人也表示,确有一笔近50万的金额入账,但当天就转给了上海万宜昌电子科技有限公司。   记者经过多方走访了解到,上海万宜昌电子科技有限公司经常变更法定代表人,而注册地址却一直沿用十多年前的,未作修改。 也就是说,任何人都无法根据公开信息联系到这家公司。   孔明金融、上海万宜昌似乎一下子都消失了,那这两家公司之间究竟有没有关联呢?在一份更换法定代表人的文件中,记者找到了线索。   今年4月26日,上海万宜昌电子科技有限公司进行的一次法定代表人的变更,被替换的法定代表人叫季晓忠,经过调查发现,这个人还有个身份是杭州孔明金融信息服务有限公司的高管。

也就是说,转了一大圈之后,平台用户的钱其实是去了平台高管的关联公司。

  调查中,记者发现,这样的套路被频繁使用。 网络借贷平台在获得用户的资金后,凭借一个凭空捏造出来的借款项目,轻而易举的就把用户的钱转到了自己的关联公司中,然后两家公司同时消失。   孔明金融的投资人、高管是否违规操作,利用网络借贷平台进行自融,把用户的钱放进自己的腰包,这一切还要等待相关的调查结果。   越过了监管红线风险不可估量  通过记者调查,我们看到的是各种网络借贷平台乱象:几家公司相互勾连,就可以逃避监管,任意借贷,空手套白狼进行“自融”的网贷公司不在少数。

  2016年8月,当时的银监会、工信部、公安部等部门联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》。 规定一家公司,只能在一个平台借100万,网络借贷总金额不超过500万。

而一旦有公司,以其它公司的名义在各个网络平台进行借款,实际上就是越过了监管红线,风险将不可估量。

(原题为《多家网贷公司“离奇消失”,它们之间竟有神秘的关系…》)。